Zakladatelé a akcionáři Platební instituce Roger si váží svých zaměstnanců natolik, že se s nimi rozhodli podělit o akcie firmy a nabídnout jim zaměstnanecké podíly. Celkově firma uvolnila 3,8 % firemního podílu. Kmenoví pracovníci si mohou prostřednictvím opčního programu koupit jeho část. Aktuální tržní hodnota podílu je bezmála 20 milionů korun. Jedná se o inovativní krok, jak motivovat kmenové zaměstnance.

Zaměstnanci podíly vítají

Faktoringová společnost si uvědomuje, jak vzácné je v současné době hospodářského růstu udržet kvalifikovanou pracovní sílu. Proto se vzhledem k vysoké fluktuaci snaží o své kmenové zaměstnance pečovat. Průzkum mezi nimi ukázal, že možnost držet podíl ve firmě představuje větší motivaci než tradiční systém benefitů. „Zavedení opčního programu vítám. Hodnota podílu rozhodně není zanedbatelná a je příjemné pracovat s vědomím, že se růst společnosti vyplatí i zaměstnancům,“ okomentoval zavedení opčního plánu Vojtěch Šibor, Head of Marketing. Opční plán zaměstnancům umožňuje být součástí růstu hodnoty instituce a znatelně navyšuje jejich motivaci k poctivému řízení společnosti, které povede k její stabilitě, potažmo k navýšení tržní hodnoty.

Prostřednictvím opčního plánu neboli ESOP (Employee Share Ownership Plan) mají kmenoví pracovníci Platební instituce Roger možnost získat za symbolických 760 korun podíl 0,038 %, který je reprezentovaný kmenovým listem. Touto formou odměňování a motivace zaměstnanců se Roger nechal inspirovat u online supermarketu Rohlik.cz. Ten byl v tomto pionýrem mezi start-upy v České republice. Právní rámec opčního plánu zaštiťovala advokátní kancelář Šetina, Komendová & Partners, která po celou dobu dohlížela na správnost procesů.

„Svých zaměstnanců si vážím a zaměstnanecké podíly mi přijdou jako férový způsob, jak jim to mohu dát najevo. Po roce si mohou s podílem nakládat i mimo firmu, avšak předkupní právo náleží zakladatelům.“ okomentoval vznik opčního programu Adam Šoukal, CEO Platební instituce Roger. Vzhledem k tomu, že akcie instituce se meziročně zdvojnásobují, hodnota podílu výrazně roste. Pokud dojde k prodeji Platební instituce Roger, všichni ti, kdo drží podíl, ho prodávají za stejných podmínek, jako zakladatelé firmy.

Od roku 2013 spojuje Platební instituce Roger investory se společnostmi a nabízí službu faktoring (postoupení pohledávky). Posláním Rogera je, aby si podnikatelé nemuseli dělat starosti s dlouhými splatnostmi, měli dostatečné cash flow a mohli se soustředit na rozvoj svého podnikání. To je možné díky unikátní a Českou národní bankou licencované investiční platformě.

Online supermarket Rohlik.cz ve spolupráci s Platební institucí Roger nabízí svým dodavatelům proplacení faktur do tří dnů. Běžně se splatnosti faktur u prodejců FMCG pohybují ve výši až třiceti dnů, což brání především malým a středním výrobcům v rozvoji. Kvůli tomu se tak často stávají nedobrovolně závislými na odběrateli. Rohlik.cz chce tímto krokem umožnit výrobcům kvalitních potravin prosadit se, a udělat tyto produkty dostupnější.

Problém dlouhých splatností může být pro menší firmy likvidační

V běžném maloobchodě trápí většinu dodavatelů dlouhá splatnost faktur bez ohledu na jejich velikost. Velké firmy platby s dlouhou splatností či po splatnosti snáší lépe a na jejich chodu se to výrazněji neprojevuje. U malých a středních firem je však splatnost často klíčová a v situaci, kdy na platbu čekají šedesát dní a déle, se tak stávají rukojmími odběratele, trpí nedostatkem pracovního kapitálu a cash flow a jsou nuceni omezit svoji produkci. Rohlik.cz ve snaze zrychlit finanční toky ke svým dodavatelům nabízí možnost využít Platbu od faktoringové společnosti Roger.

„Nechceme naše dodavatele omezovat a zavazovat dlouhými splatnostmi, my chceme být jejich partnery a tím, kdo jim pomáhá. Naše průměrná splatnost je 30 dní a tu už bohužel nejsme schopni zkrátit vzhledem ke složitosti a k době obratu zboží. Jsme tedy rádi, že můžeme nabídnout řešení, díky kterému naši dodavatelé nebudou potřebovat provozní úvěr nebo kontokorent,“ vysvětluje motivaci zavedení řešení od Rogera Tomáš Čupr, CEO Rohlik.cz.

Novou službou odboural Rohlik.cz další bariéru, která mohla malým dodavatelům zabránit nabízet své zboží ve velkých objemech. Srovnává tak podmínky malých a velkých výrobců. Z toho budou profitovat i koncoví zákazníci, kterým se zásluhou navýšení počtu malých a středních dodavatelů rozšíří výběr lokálních produktů, často v bio a farmářské kvalitě.

Implementace je opravdu jednoduchá

Malé a střední firmy si díky službě mohou optimalizovat výkyvy v cashflow tím, že si samy zvolí, které faktury a kdy chtějí profinancovat. Mohou tak peníze za jimi vybranou fakturu dostat už do 3 dnů od jejího vystavení. Uhrazení faktury probíhá ve zrychleném režimu a vše od registrace až po platbu vyřídí klient elektronicky. Vzhledem k tomu, že je financování možné využít i u faktur zasílaných prostřednictvím EDI, je celý proces jednoduchý, rychlý a levný.

Roger jako jediná platební instituce umí číst elektronickou výměnu dokladů díky partnerství s největším poskytovatelem EDI v ČR, společností GRiT. Do tří dnů od výběru faktury obdrží dodavatel 75 % z její hodnoty, zbylých 25 % pak v původně stanoveném datu splatnosti faktury. Průměrný roční úrok financování faktur na platformě Roger za první pololetí 2019 skončil na hodnotě 3,6 % p.a. Oproti tomu průměrný korporátní úrok u provozních úvěrů do 7,5 milionu korun za stejné období činí 4,6 % za rok.

 „Jsme moc rádi, že můžeme být součástí růstu Rohlíku, kterému se daří odlišit od tradičních prodejců potravin. Naším cílem je pomáhat malým a středním firmám, které jsou zdravé, ale výpadky v cash flow řeší nejčastěji. Těší nás, že Rohlik.cz vidí výhody naší platformy a rozhodl se ji zpřístupnit svým dodavatelům,“ uvedl Adam Šoukal, CEO Platební instituce Roger a.s. Platební instituce Roger v dubnu roku 2019 úspěšně implementovala podobnou službu pro e-commerce lídra Alza.cz pod názvem Alza Invoice Financing. (18.9.2019)

Od roku 2013 spojuje Roger investory se společnostmi a nabízí službu faktoring. Posláním Rogera je, aby si podnikatelé nemuseli dělat starosti s dlouhými splatnostmi, měli dostatečné cash flow a mohli se soustředit na rozvoj svého podnikání. To je možné díky unikátní a Českou národní bankou licencované investiční platformě.

„Levně nakupovat, draze prodávat a pozdě platit faktury.“ Podívejme se na okřídlené rčení z básníku trošku z blízka. Proti prvním dvěma tvrzením lze něco namítat jen těžko, s tím třetím tvrzením to však bude fungovat jen chvíli. Pracovní kapitál potřebný pro chod společnosti se obecně skládá ze tří částí. Přesněji řečeno, peníze potřebné pro provoz společnosti jsou součtem pohledávek a zásob ponížených o závazky společnosti. Z toho vyplývají 3 někdy jednodušeji a někdy složitěji realizovatelné úkoly.

Mít co nejméně pohledávek

Ideálně jich mít co nejméně, tedy vyžadovat co nejkratší splatnosti faktur. Když už se splatností není možné hýbat, tak je nejlepším řešením fakturu co nejdříve vyměnit za peníze, například díky službě faktoring od Platební instituce Roger. To dnes stojí asi 1 % z faktury a lze to zařídit za pár minut. Další možností je proti fakturám čerpat bankovní úvěr, ale zde je třeba počítat s delší dobou vyřízení žádosti v rozmezí 2-3 měsíců, což je často více než samotná splatnost. Obecně se vyplácí opustit pohledávky se třicetidenní a vyšší splatností, protože cena financování je zde nižší než to, co by firma vydělala, pokud by peníze uzamčené ve faktuře investovala do rozvoje.

Jinou kategorií pohledávek jsou ty, které jsou dlouho po splatnosti a těžko se od odběratelů vymáhají. Tomu můžeme předcházet zálohovými platbami nebo prověřováním odběratelů ať už z výkazů na obchodním rejstříku anebo třeba na nezávislé databázi Ověření od Rogera. Při prověřování odběratelů je důležité se zaměřit na zveřejňování výkazů, obrat a zisk.

Mít na skladě jen to, co se točí

Nejlepší variantou je nemít sklad vůbec, ale to vždy není možné, zvláště pak u zboží s vysokou marží nebo přidanou hodnotou. U většiny firem 80 % prodejů tvoří 20 % zboží, které se „točí“ a je potřeba ho mít skladem. Co se neprodá déle než rok, by nemělo být skladováno vůbec. Při propočtu hodnoty zásob, které leží rok na skladě zjistíme, že firma přichází o 18 % za rok. To je množství peněz, které se mohlo investovat například do rozvoje. Proti skladovým zásobám lze čerpat bankovní financování, které ale v současnosti není příliš rozšířené. Možným řešením jsou záruky Českomoravské záruční a rozvojové banky, které částečně pokrývají možná rizika a banky tak dokáží nabídnout levné financování zásob.

Délka splatnosti závazků

Zde se dostáváme k tématu pozdního placení faktur. Abyste nepotřebovali žádný pracovní kapitál nebo aby byl co nejnižší, tak by se délka splatnosti závazků měla rovnat tomu, jak dlouho vám zboží v průměru leží na skladě, než se prodá, plus doba, za kterou vám zaplatí odběratel. Pokud se vám tohoto podaří docílit, nemusíte se obávat nových zakázek, jelikož se vaše firma financuje sama. Problém se závazky nastává, když jsou kratší než doba, za kterou zboží prodáme a dostaneme za něj peníze. Čím rychleji firma roste, tak tento problém narůstá. Větší frustraci dodavatelů vzbuzuje faktura po splatnosti, než faktura s dlouhou splatností. V poslední době můžeme sledovat, že i menší firmy se drží hesla „cash is king“ a snaží se optimalizovat jak pohledávky, tak míru věcí na skladě, aby si udržely dobré vztahy se svými dodavateli a případně jim uměly nabídnout dřívější platbu výměnou za lepší cenové podmínky.

Od roku 2013 spojuje Roger investory se společnostmi a nabízí službu faktoring. Posláním Rogera je, aby si podnikatelé nemuseli dělat starosti s dlouhými splatnostmi, měli dostatečné cash flow a mohli se soustředit na rozvoj svého podnikání. To je možné díky unikátní a Českou národní bankou licencované investiční platformě.