Název fondu | Roger Receivables Fund |
---|---|
Reuters ticker | 68797812 |
ISIN |
CZ0008478351 (CZK A) CZ0008478344 (EUR A) CZ0008478336 (CZK I) CZ0008478328 (EUR I) |
Typ fondu | pohledávkový |
Datum založení | Leden 2024 |
Domicil | Česká republika |
Regulátor | ČNB |
Auditor | PKF Apogeo, a.s. |
Depozitář | ČSOB, a.s. |
Administrátor a obhospodařovatel |
NWD investiční společnost, a.s. |
Investice v měně | CZK, EUR |
---|---|
Měnové riziko | Zajištěno |
Minimální investice | 1 000 000 CZK |
Manažerský poplatek |
0,5 % p.a. (třídy A) 0,3 % p.a. (třídy I) |
Výkonnostní odměna | 10 % z výnosu nad 1M PRIBOR |
Vstupní poplatek | 0,9 % při investici do 20 mil. CZK 0,25 % při investici nad 20 mil. CZK |
Výstupní poplatek | 0 % |
Frekvence oceňování | 1× měsíčně |
Lhůta pro vypořádání odkupu |
3 měsíce |
Dividendové výnosy | Reinvestovány |
Faktury financované na portále Roger Aukce jsou vždy vystaveny za bonitními odběrateli. Každý odběratel prochází vstupní riskovou analýzou a musí:
Nové obchodní případy ověřujeme přímo u odběratelů. Dále máme nastaveny kontrolní mechanismy a postupy, které jsou prováděny v průběhu celé spolupráce s klientem.
Fond je primárně určen pro investování v CZK, ale je možné investovat i v EUR.
Roger zřídil rezervní fond především z důvodu maximalizace ochrany vašich investičních prostředků. Automaticky se do něj, konkrétně na transparentní účty, ukládá 15 % z každého vysoutěženého úroku.
Oddělení řízení rizik ověřuje a schvaluje všechny potenciální dodavatele a odběratele. Pokud dodavatel nebo odběratel nesplňuje naše podmínky, financování neproběhne.
Dodavatelé musí disponovat průhlednou vlastnickou strukturou, a nesmí čelit insolvenci.
Odběratelé musí splňovat podmínku minimálního obratu přibližně 250 milionů CZK, ratingové hodnocení BBB a vyšší. Faktury na základě vyhodnoceného rizika pojišťujeme u společnosti Euler Hermes.
Jedním z prvků zajištění investic je rezervní fond v CZK a EUR, kam připisujeme 15 % z vysoutěženého úroku. Prostředky slouží k pokrytí případné ztráty u nedobytných pohledávek.
Invoice Financing je nový rychlý způsob sjednávání skont v rámci obchodního vztahu mezi vámi a společností CZC.cz pomocí jednoduchého a uživatelsky přívětivého rozhraní. Služba slouží k vaší občasné či pravidelné potřebě zlepšit si své provozní cash flow.
Služba vám zkrátí splatnost faktur přesně dle vašich potřeb. Jakmile provedete registraci do rozhraní, stačí jen vybrat faktury k profinancování a peníze máte do 3 pracovních dnů hodin. Díky pružnému a efektivnímu způsobu provozního financování můžete podnikat s větším klidem.
Služba je určena pro dodavatele CZC.cz, kteří mají zájem zkrátit splatnost svých faktur.
Typickými uživateli jsou:
Konečnou cenu financování znáte vždy před samotným financováním přímo z rozhraní. Cenu nazýváme diskontem a je vždy počítána z financované částky.
Do rozhraní se můžete zdarma registrovat na této webové stránce. Samotná registrace je velmi rychlá a jednoduchá. Zvládnete ji do několika minut.
K registraci do rozhraní CZC Invoice Financing musíte zadat IČO vaší společnosti, zvolit si přihlašovací email a mít u sebe mobilní telefon pro zaslání potvrzovacího kódu.
Oproti bankovnímu faktoringu nemusíte garantovat žádný minimální objem fakturace. Službu můžete využívat pravidelně, k vykrytí sezónních výkyvů anebo jen k profinancování jedné faktury. Záleží jen na vás. Vše probíhá elektronicky, takže se vyhnete zbytečnému papírování.
Zkrátit splatnost lze pouze u takových faktur, které byly zaslány standartní cestou do CZC.cz, a zároveň byly potvrzeny. Takové faktury jsou zobrazeny v přehledu faktur rozhraní Invoice Financing a vy si jen vybíráte, u kterých chcete zkrátit splatnost a uvolnit pracovní kapitál.
Pokud faktury v rozhraní nevidíte, je to z důvodu, že zatím nebyly potvrzeny odběratelem nebo byly z nějakého důvodu odmítnuty. Může se stát, že mezi odesláním faktury a potvrzením nastane časová prodleva. V takovém případě dochází ke zpracování faktury na straně CZC.cz a je potřeba vyčkat, až bude faktura potvrzena. Jestliže čekáte na potvrzení déle než obvykle, obracejte se prosím na invoicefinancing@roger.cz.
Zkrátit splatnost si můžete jak při vystavení faktury, tak kdykoliv později. Minimální doba zkrácení splatnosti faktur je 14 dní.
Financování lze uzpůsobit vašim potřebám. Využití IF není spojeno s žádnými limity, paušály ani jinými skrytými poplatky. Můžete financovat faktury za stovky korun i faktury za několik miliónů.
Modelový případ zaúčtování pohledávky financované prostřednictvím služby Invoice Financing naleznete níže, případně si jej můžete stáhnout na tomto odkazu. V případě nejasností nás neváhejte kontaktovat na invoicefinancing@roger.cz
Invoice Financing – předpoklady modelového příkladu:
Účetní operace | Účet | Doklad | Částka |
---|---|---|---|
Vystavení faktury na zákazníka | 311/602 | Faktura | 100 000,- Kč |
Výnos z postoupení (prodeje) pohledávky | 315/646 | Smlouva o postoupení | 98 950,- Kč |
Odpis pohledávky – daňově uznatelný dle § 24 odst.2 s) | 546/311 | Smlouva o postoupení | 98 950,- Kč |
Odpis pohledávky ve výši diskontu – daňově uznatelný dle § 24 odst.2 s) | 546/311 | 1 050,- Kč | |
5. Úhrada za postoupenou pohledávku – do 3 dnů | 221/315 | Bankovní výpis | 73 950,- Kč |
Doplatek zbytku pohledávky po úhradě CZC | 221/315 | Bankovní výpis | 25 000,- Kč |
Informace o zpracování osobních udájů si můžete přečíst zde.