Den za dnem utíká a splatnost faktur, do kterých jste investovali, se blíží ke konci. Najednou faktura své datum splatnosti překročí, ale vy pořád nemáte své finance zpět. Scénář, který může vyděsit každého investora. I když bychom byli rádi, kdyby se nic takového nedělo, i u nás v Rogeru takové případy občas nastávají. Jak se s fakturami po splatnosti vypořádáváme? Pojďte se na to s námi podrobně podívat.
Proč je překročená splatnost faktur?
Pokud se stane, že je faktura proplacená až po datu splatnosti, nemusí se nutně jednat o případ, že odběratel nemá peníze a vy své finance už nikdy neuvidíte. Z analýzy finanční morálky vyplývá, že v Evropě se faktury platí v průměru o jedenáct dní později, než je stanovené jejich datum splatnosti. Přitom důvody, proč se platba opozdí, mohou mít racionální původ. U nás v Rogeru se nejčastěji setkáváme s těmito příčinami:
Platební dny
Některé společnosti platí faktury vždy v určitý den. Pokud se platba o chvíli zpozdí, je možné, že je bude odběratel hromadně platit až určitý konkrétní termín. V tomto případě se jedná o zpoždění v řádu několika dnů a podle historických platebních vzorců umíme vypozorovat, zda se může jednat o tento případ.
Dodání originálů odběrateli
Častým důvodem také bývá to, že se papírová faktura zpozdí na poště. Některé společnosti začínají počítat splatnost faktur až ve chvíli, kdy se jim objeví dokument v papírové podobě na účtárně. Toto je typické například pro odvětví logistiky.
Odběratel čeká na zaplacení od koncového uživatele
Ne vždy je odběratel koncovým uživatelem produktu nebo služby a peníze za zakázku má uzamčené v jiných fakturách. V tomto případě, s pomocí našeho klienta, chceme získat oficiální vyjádření odběratele, které bychom mohli poskytnout investorům.
Chyba ve fakturaci
Všichni jsme jen lidé a všichni chybujeme. Občas za zpožděnou platbu může to, že se faktura někde ztratí nebo na ní jsou překlepy a špatně zapsané údaje. Mnohdy se může stát, že je faktura vystavena se špatnou splatností a místo 30 dní je na ní uvedeno 60. Ovšem ani zde se nejedná o případ, který by nešel jednoduše vyřešit tím, že se faktura opětovně vystaví a chyby se opraví.
Reklamace zakázky
Předmětem fakturace bývá často více položek. Někdy se může stát, že odběratel některou z nich rozporuje (například vada na zboží apod.). Úhrada celé faktury se tak zpozdí, dokud není celá záležitost vyřešena.
Jak se k takovým situacím stavíme?
Pokud faktury dosáhnou svého data splatnosti, máme nastavené automatické notifikace, které nás na to upozorní. Nemůže se tak stát, že bychom některou z nich přehlédli a nezačali ji aktivně řešit. Pokud je faktura po splatnosti, kontaktujeme našeho klienta, zda netuší, co by se za opožděnou platbou mohlo skrývat. Zároveň využíváme také reporty třetích stran, které platební morálku uvádí a pokoušíme se najít příčinu pozdní platby.
I přestože objevíme důvody, které by mohly zpoždění platby vysvětlit, písemně nebo telefonicky kontaktujeme klienta, aby věděl, že daná situace nastala, a mohl kontaktovat svého odběratele. Nechceme ihned zasahovat do odběratelsko-dodavatelských vztahů a proto nejdříve dáváme prostor našemu klientovi, aby co nejdříve zjistil, jaká situace nastala, a dal nám vědět, abychom my mohli podat informace našim investorům. Pokud nemáme podrobnější informace v následujících několika dnech, obracíme se i na odběratele.
Co když to ani tak nepůjde?
Nikdy se však nemůže stát, že bychom nechali fakturu po splatnosti být a jen čekali, jestli opravdu bude zaplacená. Ať nastane jakákoliv situace, aktivně ji řešíme. I přesto mohou nastat okolnosti, které by nešly vyřešit opravením nebo opětovným vystavením faktury. Na tyto případy jsme ale připraveni. Pokud je faktura pojištěná, kontaktujeme pojišťovnu, která spouští své procesy na prověření naplnění pojistného plnění. Pokud se prokáže, úhrada investované jistiny je tak vyrovnaná z pojistného plnění. V ostatních případech přichází na scénu rezervní fond. O tom, jak funguje plnění z rezervního fondu, se můžete dočíst v našem dalším článku.
