Financování pohledávek (= factoring) nabývá na své popularitě. Čím dál více firem vyhledává factoringové služby, které jim pomohou vylepšit jejich finanční ukazatele a zefektivní financování jejich podnikání. Jedná se o jednoduchý způsob, jak si zrychlit cash flow, zlepšit likviditu a zároveň mít lepší celkový obraz své společnosti.
Factoring má dopadá na všechny finanční a účetní ukazatele, což má vliv také na to, jak vás hodnotí investoři a banky. To vám může přilepšit hlavně ve chvílích, kdy žádáte o úvěr nebo jiné bankovní financování. Jak to funguje? Pojďte se na to s námi podívat.
Jak financování pohledávek funguje?
Financování pohledávek je jednoduchý způsob, jak získat finance, které máte zamčené ve svých fakturách s dlouhou splatností. Díky factoringu můžete mít hotovost na svém účtu už do několika dní, aniž byste museli čekat na splatnost faktur, která se v současné době v průměru pohybuje okolo 55 dní. Faktoringové služby můžete využít jak u bank, tak specializovaných fintechových společností. Obě varianty mají své výhody a nevýhody, o kterých jsme se rozepsali v tomto článku. Stačí si pak už jen vybrat, která varianta vám bude vyhovovat více.
Financování pohledávek zlepší likviditu
Likvidita je v podnikání jedním z nejdůležitějších finančních faktorů. Ukazuje vaši schopnost platit své závazky. Pomocí financování pohledávek si můžete jednoduše zkrátit dobu mezi vystavením faktury a tím, kdy se vám finance připíšou na účet. Díky tomu budete mít dostatek hotovosti, kterou můžete využít, abyste pokryli své krátkodobé závazky.
Profinancováním pohledávky si zvýšíte objem finančních prostředků, se kterými můžete disponovat. Kromě zlepšení likvidity, vám factoring pomůže také s flexibilitou při plánování budoucích výdajů.
Pohledávky v rozvaze vyměňte za hotovost
Jedním z největších dopadů financování pohledávek je okamžité snížení jejich objemu v účetní rozvaze, která tak bude přehlednější. Firmy factoring v tomto případě využívají zejména v období před účetními uzavírkami, což velmi rády vidí hlavně banky a investoři. Společnosti, které mají menší objem pohledávek, ale naopak větší objem hotovosti, působí na první pohled finančně zdravěji a stabilněji.
Navíc si také zvýšíte dopad na návratnost aktiv (ROA) a návratnost vlastního kapitálu (ROE). S nižším objemem aktiv se tyto ukazatele výkonnosti zvyšují. Rychlejší obrat pro vás znamená, možnost investovat do svého růstu nebo snížit závislost na úvěrech či kontokorentech.
Vyšší finanční stabilita a nižší zadluženost
Mnoho firem při využívání financování pohledávek zjistilo, že nepotřebují využívat krátkodobé úvěry nebo kontokorenty, které zvyšují jejich celkovou zadluženost. U fintech factoringu se navíc vyhnete dlouhým administrativním procesům, které schválení financování u bank předchází.
Přínosy financování pohledávek
Díky financování pohledávek můžete své společnosti zajistit rychlý a snadný přístup k hotovosti, kterou mají uzamčenou ve svých pohledávkách. Zlepšíte si navíc své finanční ukazatele a budete schopní flexibilněji reagovat nejen na příležitosti, ale také na případné krizové situace. Podívejte se sami na to, jak vypadá vaše finanční zdraví a třeba najdete chvíle, kde by mohlo financování pohledávek pomoct i vám.
