V dubnu 2024 představil Roger svým investorům novou možnost, jak nechat zhodnotit své finance. Vytvořil Roger Receivables Fund, fond pro kvalifikované investory, který vznikl za účelem nakupování krátkodobých pohledávek před splatností. Podílové fondy jsou dnes už běžným způsobem, jak rozšiřovat své portfolio, a proto jsme chtěli našim investorům přinést další způsob investování na naší platformě.
Na platformu už jsme zvyklí
Platební instituce Roger už dlouhé roky provozuje investiční platformu Roger aukce, kde mohou investoři zhodnotit své finance díky investicím do faktur s dlouhou splatností. Vyhrávat aukce tady můžete dvěma způsoby: manuálně si sami vybírat pohledávky, do kterých chcete investovat, nebo používat investiční automat, který biduje (= zadává nabídku) za vás a vy jen posíláte jistinu.
Mnozí investoři ale volali po automatizovanějším řešení. Proto Roger přišel s nápadem vytvořit vlastní fond, díky kterému jim odpadne nutnost manuálních zásahů do investování. Stačí pouze jedna transakce při vstupu do fondu a pak už jen mohou jednoduše sledovat, jak se jejich finance úročí.
Jak Roger Receivables Fund funguje
Portfolio Roger Receivables Fund je tvořené pohledávkami vystavenými vůči bonitním firmám s ratingem AAA–BBB podle stupnice Dun & Bradstreet. Průměrná délka splatnosti pohledávek se pohybuje okolo 60 dní. Po celou tuto dobu je její výnos fixovaný. Výnosy fond generuje každý den, díky čemuž se tvoří likvidní složka portfolia, kterou fond hned reinvestuje.
Pokud by se investor rozhodl prodat své podílové listy, získá svůj vklad i s výnosem do tří měsíců. A jak si zatím Roger Receivables Fund vedl? To se dozvíte z pravidelných reportů. Investorům z fondu je pravidelně posíláme. Pokud ale máte zájem se dozvědět aktuální informace, napište nám na info@roger.cz.
Jaké jsou výhody Roger Receivables Fund?
Roger Receivables Fund se o nákup faktur postará sám
Investoři nemusí sami přihazovat ani nastavovat investiční automat. Odpadne jim také nutnost sledovat aukce a denně hlídat, jestli aukce skončila s jejich nejvyšším příhozem nebo jestli je zrovna potřeba poslat peníze za vyhranou aukci.
Portfolio bude automaticky diverzifikované
Díky investici do fondu nebudou investoři muset řešit diverzifikaci portfolia, tak jako by tomu bylo na Roger aukcích, když by si aukce sami vybírali. Fond se o rozčlenění postará sám nejen v rámci jednotlivých odběratelů, ale také v rámci různých odvětví. Jako příklad můžeme zmínit logistiku, e-commerce nebo strojírenství, které mají v České republice široké zastoupení.
Peníze se neustále zhodnocují
Jednotlivé investice do faktur se dějí uvnitř portfolia fondu. Investor tak neztrácí výnos z nezainvestovaných peněz, které deponuje na úhradu aukcí na běžných účtech nebo které by nechal ležet zapomenuté na běžném účtu, když se aukce vypořádávají.
0% sazba daně
Pokud investor splní 3letý investiční horizont nebo případné další podmínky definované daňovými zákony, budou fyzické osoby osvobozené od daně.
Ani ostatní investoři nepřijdou zkrátka
Slyšeli jsme spoustu obav ohledně toho, jestli fond nepřevezme nad platformou kontrolu a jestli veškeré zajímavé nabídky nepůjdou do něj. To se u nás nestane. „Chtěli jsme vytvořit prémiový produkt bez manuálních plateb, určený pro velké investory. Zároveň ale nechceme ohrozit naši platformu, kterou budujeme už přes deset let,“ tvrdí Adam Šoukal, CEO Platební instituce Roger.
Mnohé z pohledávek, které jdou do fondu, jsme nemohli postupovat přes platformu ani dříve. Jedná se například o faktury financované z našeho programu Invoice Financing, kde mají dodavatelé fixní cenu financování, a proto není možné je dávat veřejně na platformu, kde aukce končí s různým úrokem. Na platformě tak budou mít investoři neustále možnost vybírat si mezi aukcemi vůči bonitním společnostem, jako je Datart (HP Tronic Zlín), Kaufland a dalším.
