Co je cash flow?
minulých let
Co je cash flow?
Cash flow sleduje pohyb peněžních prostředků ve firmě za určité období. Peněžní tok zjistíme tak, že od sumy peněžních prostředků (bankovní účet + pokladna + příjmy v dané období) odečteme výdaje za dané období.
Výkaz cash flow je sestavován ze tří částí:
- Provozní činnosti — základní výdělečné činnosti firmy
- Investiční činnosti — nákup a prodej dlouhodobého majetku
- Finanční činnosti — zvýšení či snížení dlouhodobých závazků (úvěr, vydání obligací atd.)
Proč sledovat cash flow?
Výkaz cash flow je součástí účetní uzávěrky, která je povinná ze zákona o účetnictví. Cash flow nejlépe vypovídá o finančním zdraví podniku a bývá důležitým hodnotícím kritériem při žádosti o firemní úvěr. Největší vliv na peněžní tok má splatnost pohledávek a řízení zásob. Řízení cash flow patří mezi nejdůležitější operativní činnosti v rámci podnikových financí.
Jak vylepšit cash flow?
- Zvýšit tržby
- Snížit náklady
- Vyjednat delší splatnost dodavatelských faktur
- Vyjednat kratší splatnost vystavených faktur
- Provozním úvěrem/kontokorentem
- Postoupením pohledávek (faktoring)
Jak faktoring může zlepšit cash flow?
Podívejte se na výhody použití faktoringu na příkladu výrobní firmy.
Získáte novou zakázku a výroba potrvá 30 dní. Společně s odesláním hotové zakázky vystavíte fakturu se splatností 60 dní. Během této doby nemůžete využít prostředky na běžné provozní věci jako jsou splátky úvěru, nákup materiálu nebo investice do výroby. Po 90 dnech od získání zakázky je faktura uhrazena a začínáte vyrábět další zakázku.
Získáte novou zakázku a výroba potrvá 30 dní. Společně s odesláním hotové zakázky vystavíte fakturu se splatností 60 dní. Peníze máte do 3 dnů na účtu a můžete začít pracovat na další zakázce.
Díky rychlému profinancování faktury můžete stihnout za stejný čas více zakázek a rychleji rozvíjet vaše podnikání.
Řešíte financování pro svoji firmu?
Zjistěte jak vám může pomoci Roger Platba v porovnání s dalšími platebními nástroji.
Uvolněte si ruce a začněte financovat vaše podnikání s Rogerem
- Nejrychlejší schválení na trhu
- Peníze do 3 dnů
- Využíváte, jen když potřebujete
- Vše online
Jak může pomoci Platební instituce Roger?
Pokud vystavujete faktury s dlouhou splatností, tak díky Roger Platba můžete zkrátit jejich splatnost na 3 dny. Zlepšete řízení cash flow bez nutnosti zadlužení se provozním úvěrem nebo kontokorentem.
Uvolněné prostředky z pohledávek můžete využít k dalším investicím nebo rozšíření výroby.
- Faktoring – co nabízí Roger
- Prodej faktur – služba Roger Platba
- Investice do faktur – služba Roger Aukce
- Invoice funding – financování dodavatelského řetězce Roger Invoice Financing
- Možnosti provozního financování
- Bankovní faktoring vs Roger Platba
- FAQ
- Blog
Faktury jednoduše odešlete online, třeba přes aplikaci faktoringové společnosti Roger, a my se vám ozveme do jednoho pracovního dne.