Logo Roger KB

Co je cash flow

Co je cash flow?

Cash flow sleduje pohyb peněžních prostředků ve firmě za určité období. Peněžní tok zjistíme tak, že od sumy peněžních prostředků (bankovní účet + pokladna + příjmy v dané období) odečteme výdaje za dané období.

Výkaz cash flow je sestavován ze tří částí:

  1. Provozní činnosti — základní výdělečné činnosti firmy
  2. Investiční činnosti — nákup a prodej dlouhodobého majetku
  3. Finanční činnosti — zvýšení či snížení dlouhodobých závazků (úvěr, vydání obligací atd.)

Proč sledovat cash flow?

Výkaz cash flow je součástí účetní uzávěrky, která je povinná ze zákona o účetnictví. Cash flow nejlépe vypovídá o finančním zdraví podniku a bývá důležitým hodnotícím kritériem při žádosti o firemní úvěr. Největší vliv na peněžní tok má splatnost pohledávek a řízení zásob. Řízení cash flow patří mezi nejdůležitější operativní činnosti v rámci podnikových financí.

Jak vylepšit cash flow?

Proč faktoring používat

Podívejte se na výhody použití faktoringu na příkladu výrobní firmy.


Bez faktoringu

Získáte novou zakázku a výroba potrvá 30 dní. Společně s odesláním hotové zakázky vystavíte fakturu se splatností 60 dní. Během této doby nemůžete využít prostředky na běžné provozní věci jako jsou splátky úvěru, nákup materiálu nebo investice do výroby. Po 90 dnech od získání zakázky je faktura uhrazena a začínáte vyrábět další zakázku.


S faktoringem

Získáte novou zakázku a výroba potrvá 30 dní. Společně s odesláním hotové zakázky vystavíte fakturu se splatností 60 dní. Peníze máte do 3 dnů na účtu a můžete začít pracovat na další zakázce.


Porovnání

Díky rychlému profinancování faktury můžete stihnout za stejný čas více zakázek a rychleji rozvíjet vaše podnikání.

Získáte novou zakázku a výroba potrvá 30 dní. Společně s odesláním hotové zakázky vystavíte fakturu se splatností 60 dní. Peníze máte do 3 dnů na účtu a můžete začít pracovat na další zakázce.

Uvolněte si ruce a začněte financovat vaše podnikání s Rogerem

Nejrychlejší schválení na trhu
Peníze do 3 dnů
Využíváte, jen když potřebujete
Vše online

Jak může pomoci Platební instituce Roger?

Alternativou ke klasickému bankovnímu faktoringu je služba Roger Platba od Platební instituce Roger (s licencí od ČNB), se kterou je možné profinancovat faktury za velkými odběrateli.

  • Vhodné pro živnostníky, malé a střední společnosti.
  • Flexibilita – financujete jen když potřebujete a jen faktury, které si vyberete.
  • V průměru je cena financován 1,93 % z hodnoty faktury. Bez skrytých poplatků.
  • Schvalovací proces do 24 hodin.
  • Jednoduchá administrativa
Vše lze vyřídit jednoduše online a vy se tak můžete soustředit na vaše podnikání.

Vylepšete vaše provozní cash flow efektivně. Prodej faktur je jednoduchý a rychlý, a představuje benefit řízení cash flow bez zadlužení podniku – které vzniká například prostřednictvím provozních úvěrů nebo podnikatelských kontokorentů.

© 2023 Platební instituce Roger a.s.
linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram