Roger a.s. | Jednodušší finance

Exportní faktoring

Exportní faktoring

Exportní faktoring (vývozní faktoring) slouží k uvolnění prostředků uvázaných ve fakturách vystavených za zahraničními odběrateli. Rozdíl oproti tuzemskému faktoringu je pouze v původu odběratele. V ČR je obvykle možné využít exportní faktoring pro odběratele ze zemí EU. V první fázi získá klient 70–90 % hodnoty postoupené faktury a zbytek je mu doplacen po uhrazení závazku odběratelem.

 

Rizikové pohledávky je možné pojistit, čímž předejdete riziku nesplacení pohledávky odběratelem. V případě, že jsou postoupené pohledávky pojištěné, jedná se o bezregresní faktoring. Pokud faktury nejsou pojištěné, jedná se o regresní faktoring. U regresního faktoringu nese riziko nezaplacení pohledávek klient, nikoliv faktoringová společnost

 

Další druhy faktoringu:

Alternativně se faktoring může označovat jako prodej/postoupení pohledávek/faktur, zkrácení splatnosti faktur.

Kdy využít exportní faktoring?

V případě, že vám odložená splatnost faktury od zahraničního odběratele způsobuje problémy s řízením provozního cash flow. Čekání na uhrazení prostředků může zpomalit růst podniku nebo zapříčinit vážné provozní problémy společnosti.

Výhody exportního faktoringu

  • Uvolníte prostředky uvázané v pohledávkách, které dále můžete použít k provozu firmy.
  • Při pojištění pohledávek se z velké části zbavíte rizika nesplacení pohledávek.

Nevýhody exportního faktoringu

  • Běžné faktoringové smlouvy bývají neflexibilní (předem daná doba i objem financování faktur).
  • Exportní faktoring lze většinou využít pro odběratele ze zemí EU.

Proč faktoring používat?

Podívejte se na výhody použití faktoringu na příkladu výrobní firmy.

  • 1) Bez faktoringu
  • 2) S faktoringem
  • 3) Porovnání

Získáte novou zakázku a výroba potrvá 30 dní. Společně s odesláním hotové zakázky vystavíte fakturu se splatností 60 dní. Během této doby nemůžete využít prostředky na běžné provozní věci jako jsou splátky úvěru, nákup materiálu nebo investice do výroby. Po 90 dnech od získání zakázky je faktura uhrazena a začínáte vyrábět další zakázku.

 Odeslání zakázky
 Proplacená faktura

Získáte novou zakázku a výroba potrvá 30 dní. Společně s odesláním hotové zakázky vystavíte fakturu se splatností 60 dní. Peníze máte do 3 dnů na účtu a můžete začít pracovat na další zakázce.

 Odeslání zakázky
 Proplacená faktura

Díky rychlému profinancování faktury můžete stihnout za stejný čas více zakázek a rychleji rozvíjet vaše podnikání.

 Odeslání zakázky
 Proplacená faktura

Řešíte financování pro svoji firmu?

Zjistěte jak vám může pomoci Roger Platba v porovnání s dalšími platebními nástroji.

Kontokorent

Bankovní faktoring

Provozní úvěr

Uvolněte si ruce a začněte financovat vaše podnikání s Rogerem

NEBO

Jak může pomoci Roger?

Se službou Roger Platba získáte prostředky z pohledávek za zahraničními odběrateli do 3 dnů. 

Vše lze vyřídit jednoduše online a vy se tak můžete soustředit na vaše podnikání.

Neuvazujeme klienty povinnými objemy financování. Financujeme odběratele ze zemí EU, případně jsme schopni vám vytvořit nabídku na míru i u firem ze třetích zemí. Nabízíme i možnost směny deviz s nejnižším spreadem na trhu se službou Roger Směna.

Kontokorent

  • Vyšší cena financování

  • Zvyšujete zadluženost podniku

  • Odvíjí se od úvěrové historie a platební morálky

  • Uzavírá se na jeden rok, pak se automaticky obnovuje

  • Stanovena výše čerpání, navýšení je obtížné

  • Někdy je vyžadován i určitý průměrný zůstatek na účtu

  • Časově a administrativně náročné

  • Nutnost podnikatelského účtu vedeného v dané bance

Roger Platba

  • V průměru za 1,57 % z hodnoty faktury

  • Nezadlužujete se

  • Odvíjí se od bonity vašeho odběratele

  • Financujete, jen když potřebujete

  • Žádné limity ani skryté poplatky

  • Rychlá a jednoduchá registrace

  • Vše vyřešíte online

  • Schvalovací proces v průměru 24 hodin

Bankovní faktoring

  • Nutnost postupování všech faktur

  • Paušální poplatky

  • Banka prověřuje bonitu klienta

  • Požadavek na minimální objem financování/rok

  • Nutnost zahrnout více, někdy i všechny odběratele

  • Dostupné jen pro velké společnosti

  • Časově a administrativně náročné

Roger Platba

  • Je na vás, které faktury profinancujete

  • V průměru za 1,57 % z hodnoty faktury

  • Odvíjí se od bonity vašeho odběratele

  • Financujete, jen když potřebujete

  • Žádné limity ani skryté poplatky

  • Dostupné i pro živnostníky a malé společnosti

  • Schvalovací proces v průměru 24 hodin

Provozní úvěr

  • Nevíte celkové náklady financování

  • Zvyšujete zadluženost podniku

  • Odvíjí se od bonity vaší společnosti

  • Platíte i když úvěr nečerpáte

  • Stanovena výše čerpání, navýšení je obtížné

  • Potřeba dokládat finanční výkazy

  • Časově a administrativně náročné

  • Schvalovací proces v půměru 2 měsíce

Roger Platba

  • V průměru za 1,57 % z hodnoty faktury

  • Nezadlužujete se

  • Odvíjí se od bonity vašeho odběratele

  • Financujete, jen když potřebujete

  • Žádné limity ani skryté poplatky

  • Rychlá a jednoduchá registrace

  • Vše vyřešíte online

  • Schvalovací proces v průměru 24 hodin

Jak optimalizovat provozní finance?

Série doporučení od našeho CEO přímo na váš e-mail.